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ファンド・ザ・日記

をとこもすなるインデックスファンドというものをしてみんとするなり。

2016年末資産状況

今日から年末年始休暇なので、現在のポートフォリオを計算してみました。

ほぼ目標通りです。

特定口座、NISA口座、DC口座の三本立てで来年も積立を続けていきます。

 

 

リバランスが一段落した

10年近く定期預金を中心に運用してきたのですが、そろそろポートフォリオを見直す時期かなと思い、今年の夏から少しずつ運用資産のリバランスを続けてきました。自分の理想の配分に近づいてきたのでしばらくこれで運用してみようと思います。

現在のポートフォリオはこんな感じ。

 

楽天証券で個人型確定拠出年金(iDeCo)を設定してみた

9月に申し込んだ個人型確定拠出年金の審査と登録が完了し、掛金の配分指定ができるようになりました。

しばし悩んだ末、以下のように決めました(5% 刻み)。

  • 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS 50%
  • たわらノーロード 先進国株式 50%

新興国株式などの資産クラスは、特定口座とNISA 口座で積み立てることにしました。

JIS&T社 から郵送された口座番号とパスワードを入力して初期設定を済ませると、DC の資産も楽天証券のウェブサイト経由で一元管理できるようです。

 

dc.rakuten-sec.co.jp

10年前に初めて購入したインデックスファンド

手元の記録によると、わたしが初めて購入した投資信託は「日経225ノーロードオープン」でした。2006年4月、イーバンク銀行(現在の楽天銀行)にて購入、信託報酬は0.84%となっています。

2008年のリーマンショックで文字通りショックを受け、定期的な積み立てを中断してしまったので現在のトータルリターンは微々たるものですが、それでも現在はプラスでまあまあの成績を残せており、長期保有することの効果を学ぶことができたかなと思っています。

www.diam.co.jp